Приходят все более тревожные новости по поводу биржи Binance и монеты Tether. Ходят слухи, что некоторым пользователям биржи начали блокировать аккаунты, потому что они из России.
Также есть слухи, что регуляторы могут заставить Tether (USDT) заблокировать счета всем, кто из России.
Я говорил, что эта монета децентрализована относительно — это хаб между настоящей криптовалютой и стабильным долларом. Внутри монеты Tether есть механизмы заморозки адресов. И такие случаи были — обычно это касалось адресов, связанных со взломом бирж, отмыванием денег и большими суммами. Но! раз такой механизм у этой монеты есть, то нужно быть готовым ко всему.
Если поступит запрос, владельцы монеты Tether могут соотнести, с каких аккаунтов бирж выведена монета, и блокировать их (имею ввиду верифицированные в России биржи и адреса).
<aside> 🤔 Я пока не читал реальных историй, возможно, это истерика, но ситуация в мире настолько крышесносная, что вообще ничего не ясно.
</aside>
Более того, не только USDT (Tether) имеет такой механизм блокировки. Практически все стейблкоины уязвимы к таким запросам. Например, монета USDC — такой же популярный стейблкоин выпущен компанией Coinbase при прямом участии властей США. То есть, по сути — это цифровой доллар.
Поэтому нужно запомнить, что никаким стейблкоинам мы не доверяем до конца! Вот некоторые из них, и мы им не доверяем до конца: USDT, USDC, TrueUSD, BUSD, и тд.
Во-первых, блокировка биржи Binance нас не пугает, так как если вы делали все правильно, то после покупки вы тут же выводили все на свой локальный кошелек (например Exodus). И если на бирже что-то и осталось, это ничто, по сравнение с блокировкой всех средств. Но в любом случае лучше срочно вывести все деньги оттуда.
<aside> 🎒 Теперь мы всё всегда храним только на Кошельке в компьютере. И вводим на Биржу, только когда надо продать.
</aside>
Во-вторых, я говорил, что вход в монету Tether это быстрый и дешевый вход, чтобы успеть сохранить свои сбережения. Следующие возможные шаги — выход в по-настоящему децентрализованные криптовалюты.
Потому что такой выход требует больше времени, внимания, терпения и сил. Кроме того — некоторые маршруты (а купить и хранить монеты мы можем сотней разных способов) окажутся более затратными — часть средств съедят комиссии за транзакции и конвертация. А покупка криптовалют в надежных, но не самых популярных местах (например Localcryptos) съест часть денег из-за невыгодного курса.
<aside> ⚠️ Крайне важно понимать, как и откуда пришли твои монеты и где ты видим, а где нет.
</aside>
Пример 1 — если вы купили на бирже Binance стейблкоин USDT, вывели его в свой кошелек Exodus. Вы видимы для Биржи Binance, для создателей монеты USDT и для кошелька Exodus. Вы должны видеть все свои следы — купили монеты на верифицированной Бирже и вывели на Кошелек управляемые монеты.
Для банка ваша транзакция будет выглядеть просто, как перевод с карты на карту. Но, если будет нужно, Binance, по запросу предоставит властям все ваши действия в аккаунте. А все действия внутри Биржи, конечно же, фиксируются. Таким образом, можно будет соотнести P2P историю аккаунта с транзакциями внутри Банка. Итог — видимость 100%.
Что делать?
Пример 2 — Вы купили DASH на Localcryptos, оплатили с Карты на Карту, вывели на DASH Wallet или в Exodus. Localcryptos не требует верификации, то есть площадка за вами не следит, плюс можно перестраховаться и сделать аккаунт на безопасную почту↗︎, заходить через VPN или даже через защищенную операционную систему Tails↗︎. В таком маршруте покупки-продажи, единственное слабое место — перевод с карты на карту.
Пример 3 — Вы договорились о покупке BTC на P2P напрямую у человека. При личной встрече. Вы отдали ему наличные, он перевел вам наличные на ваш Кошелек. Видимость минимальная.
То есть вы всегда должны себе представлять\понимать откуда и куда идут ваши монеты, где следы обрываются, и в какой области вы остаетесь видны. Чем меньше вы отсвечиваете, тем лучше для вас.
<aside> 👉🏿 Для очень крупных покупок\продаж, где суммы превышают миллионы, есть специальные OTC* разделы на биржах. На них продавец и покупатель заключают сделку непосредственно друг с другом, обычно при содействии третьих сторон. Часто это сделано, чтобы не оказывать влияния на биржевой курс. Более подробно — здесь↗︎.
</aside>
In progress ↓